Önkormányzati bankszámla

Az Önkormányzatok és intézményeik számára különféle banki szolgáltatásokat nyújtunk; számla és meghatározott célra elkülönített alszámlák megnyitása, kezelése és pénzforgalmi megbízások lebonyolítása.

Takarékszövetkezetünk az államháztartás működési rendjéről szóló 217/1998. (XII. 30.) Kormányrendeletnek megfelelően végzi az önkormányzatok számlavezetését.

Az Önkormányzat és intézményei részére a mindennapi működéshez szükséges, kötelezően megnyitandó számlán kívül - a jogszabályi feltételeknek megfelelő - intézményi számlákat és meghatározott célra elkülönített alszámlákat nyitunk és kezelünk.
A számlákról fedezet erejéig teljesítünk pénzforgalmi megbízásokat. Biztosítjuk annak lehetőségét is, hogy az egyes körjegyzőségekhez tartozó valamennyi önkormányzat számláinak kezelése egy helyen történhessen.

Ide kattintva megtekintheti az Önkormányzatok részére nyújtott hiteleinket.

Önkormányzati bankszámla

ÖNKORMÁNYZATI SZÁMLA KONDÍCIÓK - HIRDETMÉNY

Hatályos: 2012. január 09-től

BETÉTI KAMATOK

			Éves kamatláb (%)
Látra szóló számlák			Pénzforgalmi Hirdetményi + 2,00%, jelenleg 2,25%
Lekötött betétek			5 M Ft betétlekötés felett
	Fix kamatozással		Hirdetményi + 0,50%, jelenleg
		2 hét	4,50 %
		1 hónap	5,50 %
		2 hónap	6,00 %
		3 hónap	6,50 %
	Változó kamatozással		Hirdetményi + 0,50%, jelenleg
		6 hónap	5,50 %
		12 hónap	5,00 %

SZÁMLAVEZETÉSI DÍJAK

Számlanyitási díj	0 Ft
Számlavezetési és fenntartási díj	1.650,- Ft
Számlavezetési letéti összeg	10.000,- Ft

PÉNZFORGALMI JUTALÉKOK ÉS DÍJAK

Készpénzforgalom
	Készpénzfelvétel pénztáron keresztül		Díjmentes
Készpénzforgalom bankkártyával (Intézményi Business kártya)
	Alapdíjak
		Éves kártyadíj	2.000,- Ft
		Kártyaletiltás	2.000,- Ft
	Készpénzfelvétel bankautomatából
		Takarékszövetkezeti automatából	60,- Ft + 0,3%
		Más bank automatájából	250,- Ft + 0,3%
	Egyenleg lekérdezés bankautomatából		50,- Ft
	Vásárlás		Díjmentes
Átutalások, megbízások
	Tartozik forgalmi jutalék		1,0 ‰ min 80,-Ft
	Bankon belüli forgalom		Jutalékmentes
	Számlák közötti átvezetés		Jutalékmentes
	Rendszeres megbízások, csoportos beszedések kiegyenlítése		1,0‰ min 80,-Ft/ tétel
	Csoportos munkabér átutalás bankon kívül		1,0‰ min 30,-Ft/ tétel
	Csoportos munkabér átutalás bankon belül		30,- Ft/ tétel
	Elektra ügyfélterminál szoftverdíj és telepítés díja		0 Ft

EGYÉB DÍJAK

Számlakivonat
Havi egy kivonat küldése a hó végi zárlatot követően		Díjmentes
Ügyfél kérése szerinti forgalmi kivonat
	Elektronikus továbbítással	20,- Ft
	Fiókba kézbesítéssel	50,- Ft
	Postai kézbesítéssel	100,- Ft
Banki igazolások		1.000,- Ft

FELSZÁMÍTOTT KÖLTSÉGEK

Postaköltségek
	Postai befizetési csekk tételenként	4,0 ‰ + 150,- Ft
Nyomtatványköltség
	Átutalási megbízás	100,- Ft / 10 db
	Készpénzfelvételi csekkfüzet	400,- Ft
	Készpénzbefizetési bizonylat	Díjmentes
	Postai csekk előállítási díja	10,- Ft / db

ÖNKORMÁNYZATI HITELEKHEZ KAPCSOLÓDÓ KAMATOK, DÍJAK, KÖLTSÉGEK

HITELKAMATOK

Működési célú hitelek (folyószámla,munkabér,rulírozó,támogatás,megelőlegező hitel)- éven belüli lejárat	1 havi BUBOR + 3,50 %
Éven túli lejáratú hitelek	3 havi BUBOR + 3,5 %

HITELDÍJAK

Rendelkezésre tartási jutalék
	Minden saját forrású hitel esetén	évi 1,00 %
Kezelési költség
	Hosszú lejáratú hitelek esetén, valamint nem számlatulajdonos önkormányzat számára nyújtott saját forrású hitelek esetén	egyszeri 0,50 %
Ügykezelési díj
	Számlatulajdonos önkormányzat esetén	0 Ft
	Nem számlatulajdonos önkormányzat esetén	egyszeri 50 000 Ft

A fenti hitel kondíciók a saját forrású hitelekre vonatkoznak. Refinanszírozott hitelek (MFB ÖKIF) esetén a konstrukciós feltételek érvényesek.

Kapcsolódó dokumentumok

• Általános Szerződési Feltételek Számlavezetéshez (2011-11-01)
• Általános Szerződési Feltételek Lekötéshez (2011-11-01)
• Hirdetmény Önkormányzati számlához (2012-01-09)
• Hirdetmény Pénzforgalmi szolgáltatásokhoz (2011-02-01)
• Hirdetmény Vállalkozói számlához (2011-02-01)
• Hirdetmény Vállalkozói számlacsomagokhoz (2010-10-01)
• Ügyféltájékoztató megbízások befogadásáról
• Hirdetmény Kölcsönös készpénz kiszolgálásról (2010-04-01)

Önkormányzati bankszámla

Bankszámlához kapcsolódó szolgáltatások

Bankkártya

Takarékszövetkezetünk a MasterCard nemzetközi társaság üzleti kártyáit ajánlja. Felhasználásukkal Magyarországon és külföldön egyaránt több ezer bankjegykiadó automatából juthat készpénzhez, illetve bonyolíthat vásárlásokat számtalan üzletben.

A kártya segítségével:

• csökken a számlán bonyolított készpénzforgalom;
• biztonságban van a pénz, és még kamatozik is;
• készpénzhez lehet jutni a nap 24 órájában;
• vásárlásnál díjmentes a bankkártya használata;
• egyszerűen kivitelezhetők az utazások során a kifizetések;
• az üzleti kártyával az utazási és reprezentációs költségek elszámolása egyszerűbbé és áttekinthetőbbé válik;
• a váratlanul felmerülő költségek kiegyenlítése könnyebbé válik;

Folyószámlahitel

A folyószámlahitel az önkormányzati gazdálkodás zavartalanságának biztosítására, maximum egy évre nyújtható likvid hitel.A maximálisan igénybe vehető kölcsönkeret általában nem haladhatja meg az önkormányzat tárgyévi költségvetési előirányzatának 1/12-ed részét. A keretösszeg nagyságáról egyedi elbírálás alapján döntünk, az első igénylés alkalmával. A folyószámlahitel törlesztése automatikusan történik, a bankszámlára érkező különböző jóváírásokkal, így a hitelkeret a szerződésben meghatározott futamidőn belül többször igénybe vehető. Kamatot a felhasznált keret után számítunk fel az igénybe vett napokra.

Elektronikus szolgáltatások

A számlák feletti rendelkezés, a pénzforgalmi megbízások egyszerű, gyors, és kényelmes kezelését biztosítják az önkormányzati irpdába telepíthető Home banking, illetve a világhálón keresztül elérhető Internet banking szolgáltatásaink.